不少刚入行做基金营销的客户经理常常会遇到这样这一种情况：发现客户对基金特别感兴趣,向客户做了大量的准备工作以及销售工作,然而却在签单 的最后的最后阶段,客户可能会告诉他，已经在其他平台买过基金产品了？从优秀客户经理的实践来看，在基金产品的营销过程中，主要可以分三个阶段：新手级、熟手级、专业级

一、新手级

客户经理主要根据基金业绩、基金公司知名度、基金经理过往业绩等参照数据来选择、推荐自己认定的“好基金”。这往往是最简单的基金销售方式，也被基层客户经理广为采用。

只不过，过于依赖这种方式的话，往往会陷入“一叶障目不见泰山”的误区，认为选出好的基金经理就可以帮助客户获得超额回报。结果回头一看，往往客户最后被套牢，很多就是因为对于这些“好基金”的盲目迷信。

（1）、一只基金如果短期业绩非常好，会对中期和长期业绩产生较为明显的拉升作用，就会让一只基金“看上去很美”。再差的基金可能某段时间也会表现较为优异，所以短期业绩很突出的基金要慎重，过往3-5年的表现才更具参考意义。

（2）、评估基金好坏与否的另一个方法，是观察这一基金在牛熊市时的具体表现。如果这只基金在牛市、熊市环境中都可以排在同类基金的前三分之一，那么这只基金推荐给客户后，它的业绩表现往往更值得信赖。

二、熟手级

客户经理不对任何基金产品预设评价，而是不同风险偏好、投资风格的客户进行个性化匹配，助其各取所需，在不同的经济和市场环境下，动态调整风险程度不同的基金资产和基金品种。

对于这一层次的客户经理来说，只要客户经理能充分掌握客户的具体需求，认清市场的现行状态和规律，依照一定的方式给客户进行基金产品的推荐和配置，势必能取得不错的效果。

三、专业级

能达到这一层次的客户经理相当少。但一旦达到这一层次，基金销售只不过是其日常工作中最为简单的一项。这一层次的客户经理，可以根据具体基金的具体资产配置、该基金的目前仓位，对基金的具体重仓股未来走势进行分析。

能依据客户多方面的、潜在的需求及个性化的投资偏好，提供多层次、专业化、高质量的基金配置建议和售中、售后建议，在与客户的关系中占据相应的主导地位。