基金营销四步法和三大打法，助力成功。

一、基金营销四步法

1、从资产的配置的角度推荐基金

从资产配置的角度我们发现，如果投资者只做银行理财产品投资，虽然风险低，但收益也不高。这样的低收益事实上是没有办法跑赢通胀，或者至少赢不过房价的涨幅，我们反观如果进行了基金配置投资的话，在过去几年的平均收益率一般都可以达到15%以上，所以在资产配置当中加入基金投资可以使得整体配置效果更出色。

2、市场分析

当我们让客户了解到基金配置的必要性之后，理财经理怎么样才能让客户买到一个放心的基金呢？首先我们要对市场进行一定的分析，目前的市场究竟是属于蓝筹股行情还是成长股行情呢？A股、港股、美股，哪个区域的股市更有前景？我们需要帮客户进行分析。

3、根据市场选择基金工具

当我们有了一定的市场判断，比如2017年的行情是蓝筹的行情，而且我们认为这样的行情会延续至2018年。那么接下来理财经理就需要帮助客户去找一个可以投资到蓝筹股行情里的一个基金工具。我们在挑选基金工具的时候，一定要去确定客户对于现在的市场是否了解，要让客户去确认我们选这个基金不是因为它过往业绩怎么怎么好，而是这个基金确实符合相应的市场行情。

4、持续做好基金售后跟踪

当我们帮客户配置好相应的基金工具之后，我们还要定期协助客户维护他的基金组合（频次不少于每季度一次），确认组合是否有调仓或转换的基金？定期提供一份资产检视报告。

二、基金营销三大打法

基金营销分为“打包销售法”、“亲情路线”、“借力使力法”三大招术。

1、“打包销售”通常是“新瓶装老酒”。将原有的几款基金产品“打包”并冠以一个酷炫名称，以吸引眼球，也可以称为“子品牌”策略。“打包销售法”日渐流行，华夏、南方、鹏华、国泰等基金公司纷纷采用这一模式。例如，国泰“北斗七星”组合国泰旗下7只不同类型的基金；华夏基金将指数基金全部整合起来，通过“指数基金家族”进行宣传；南方基金的“纵贯线”、鹏华基金的“乐富”家族等也采用类似手法。

2、“亲情牌”是基金定投的首选策略。如上投摩根“亲子定投”和招商基金“定投宝宝”都是亲子路线，广发基金的定投口号是“我爱我家”，易方达基金更是将其定投品牌命名为“让时间沉淀爱”。

3、借用名人效应是近几年流行的一种营销手法。鹏华基金管理公司邀请歌手伍佰担当鹏华中证500指数基金形象代言人，在业内引起强烈反响。大成基金买下《建国大业》片头广告，轰动一时。还有基金公司冠名歌手演唱会，这些都属于“借力使力”的营销方法。