进入2022年，公募行业放慢了扩张的步伐，开始寻求更高质量的发展；习惯了追逐“爆款”的基民，也在市场波动中开始理性审视自己的投资方法。两者相向而行，无形中为基金投顾腾挪出更大的发展空间。

越来越多的基金业人士开始认可基金营销将走向投顾化。面对数量众多、种类丰富的基金产品，如何吸引投资者买入已不是最终目的，和投资者长期携手走下去才能真正赢得未来。为此，投顾专业人士正在进行各种尝试。

基金投顾业务是中国公募基金业为帮助投资者更好地投资基金，实现普惠金融使命的一次探索。首批获得基金投顾业务试点资格的机构，结合自身资源禀赋和发展模式，在基金投顾展业中加深了对投顾的理解，开展了丰富多样的实践。

“对于基民来说，面对理财净值化、优质资产稀缺、通胀、养老等种种压力，如果不进行有效的财富管理，未来肯定会面临财富缩水的现状。相比之下，投资基金无疑是比较好的选择。”某基金业资深观察人士表示。

对于基金公司来说，靠明星基金经理的流量做大规模而坐收管理费的增长方式已经走到了尽头。吸引投资者作出买入动作已经不是最终目的，怎样和投资者长期携手走下去才能真正赢得未来。在这其中，基金投顾将承担越来越重的责任。”上述人士强调道。

监管部门也为基金行业未来的发展作出了政策指引。4月26日，证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》(以下简称《意见》)。《意见》明确提出，要强化投资者适当性管理，践行“逆向销售”，创新投资者陪伴方式。《意见》还要求有序发展基金投顾业务，逐步扭转“重投轻顾”展业倾向，提升投资者“精准画像”能力，着力发挥顾问引导作用。

投资者对投顾服务的反馈如何？张吉华分享了一组数据：就公募基金投顾业务而言，截至4月底，今年以来嘉实财富投顾业务保有规模逆势增长了5.31亿元，在持客户数增长51.7%，全体客户的复投率保持稳定。去年底，投顾账户的整体复投率为35.7%；今年4月底，复投率为35.8%，实现了难能可贵的逆势增长。