据笔者近期对基金市场的观察以及和基金公司相关从业人员的交流，今年以来越来越多的基金公司开始关注基金定投类、策略交易类的工具。尤其在渠道代销业务模式下，基于渠道数字化智能营销系统之上构建智能定投计算器、交易式定投、定投策略回测等定投类工具成为一个热门讨论话题，也成为越来越多的基金公司的一种主流业务选择。比如已经上线并发布的银华玉衡定投、嘉实的微笑定投、中欧的定投欧管家、易方达的易定投、广发的木棉智投、汇添富的交易式定投等。

据初略统计，Top20的公募基金公司都已经构建、正在构建或者升级迭代自己的定投相关工具箱，而升级迭代的主要方式就是从传统简单的定投计算器，转型到策略定投、智能定投、定投数据挖掘等更高阶、更数据化、更智能的方向。

从销售的角度来看基金定投，基金定投一直是比较热门的话题，想写出新意不容易，不过对于柠檬君来说，还是可以找到新奇角度的，从基金销售的角度来写。

从考核说起

既然从谈销售的角度出发，那么销售量肯定是考核的王道，销售量上去，各方都会笑哈哈。

如果销售量上不去，不想各方都苦哈哈、哭唧唧的话，那么就得想点别的角度来交差，比如说客户数量、复购率、客单价等等。当然了，这里其实是倾向于高频低价的，细水长流，有想象力，可以畅想未来的未来。

所以为什么基金销售常在牛市推爆款，熊市推定投，因为牛市好交差啊，销售量上去轻松完成任务，可能三四个月就把全年的任务都完成了，而熊市的时候，定投可以提升客户数量和复购率，尽力交差吧，打工人也没有更好的办法了。

回手也给力

而从客户的角度来看，效果也是不错的。

金额不多，亏了也不会带来较大的压力，情绪相对比较稳定，即便爆发也需要较长的时间，而涨了倒是让人比较后悔的，很容易后续有冲动加仓。

收益率难算，定投的收益率并不直观，定投产品多了就更难算明白收益率，一笔糊涂账，自然也就是糊涂算，投资者可能也比较懵圈，懵一点也是比较幸福的，而再说回到销售端，这样的一团乱麻可能就不会有什么压力传导回去。如果定投的产品多，也总有成功的案例来安抚投资者。

拢得住客户

再说回到销售层面，想要提升销售，其实最长久的还是笼络一批客户，也就是所谓的“回头客”，想要不断获取新的客户，那可太难了。

而想要拢得住客户，当然是要多建立联系，有联系才有更多的可能，而基金定投毫无疑问就是很妙的联系方式。联系次数多，还定时，有利于培养习惯，建立起感情。

从销售的角度来看，基金定投真的是太好了。

写到这里，这篇文章的内容就差不多结束了。对于投资者来说，感受这样新奇的角度可能不只是图个新鲜而已，还需要有更多的思考，对于自己来说，基金定投的意义到底在哪儿？那些意义是否真的需要？还是只是掉入了销售的话术？

小编并不反对基金定投，但是真的不是每个基金投资者都需要基金定投。